| Gründungsjahr | 2014 |
| Firmensitz | Tallinn, Estland |
| Anzahl Investoren | 159.957 |
| Finanzierungssumme | 954 Mio. € |
| Durchschnittliche Rendite | 9,43 % p.a. |
| Mindestanlage | 50 € |
| Rating | 41 / 100 |
Aktuell ist EstateGuru aufgrund vieler ausgefallener Kredite, vor allem in Deutschland und Finnland, und sehr langsamer Rückholungen und Kapitalverluste eher nicht zu empfehlen. Außerdem werden, teilweise ordentliche, Gebühren an verschiedensten Stellen erhoben.
Kurzprofil
EstateGuru vergibt Immobilienkredite (Überbrückungs-, Entwicklungs- und Geschäftskredite) an Unternehmen, nicht an Privatpersonen. Die Plattform unterteilt ihre Märkte inzwischen selbst in drei Kategorien:
- Aktive Märkte (Neuvergabe läuft): Estland, Lettland, Litauen
- Inaktive Märkte (keine Neuvergabe, nur noch Rückholung bestehender Kredite): Deutschland, Finnland, Portugal
- Geschlossene Märkte (vollständig abgewickelt): Spanien, Schweden
Die Neuvergabe in Deutschland wurde bereits Anfang 2023 wegen massiver Ausfälle im dortigen Portfolio gestoppt und bislang nicht wieder aufgenommen.
Neu seit 2025: EG Grow. Neben dem klassischen (manuellen und automatischen) Investment in einzelne Kredite bietet EstateGuru seit 2025 mit „EG Grow“ ein einfacheres Produkt mit fester Zielrendite von 7 % p.a. und monatlicher Zinsauszahlung, bei dem das Geld automatisch auf ein diversifiziertes Portfolio hypothekenbesicherter Kredite verteilt wird – ähnlich dem Prinzip von Bondoras Go & Grow.
| Sprachen | Deutsch, Englisch, +3 weitere |
| Verwaltung | Desktop (Browser), iOS- und Android-App |
| Reguliert | Ja (ECSP Lizenz) |
| RückkaufgarantieBei einer Rückkaufgarantie (englisch: Buyback) verpflichtet sich in der Regel nicht die Plattform s... More | Nein |
Vorteile
- Kredite durch Grundschuld (i. d. R. erstrangige Hypothek) besichert
- Etablierte, seit 2014 aktive Plattform mit über 900 Mio. € finanziertem Volumen
- Lizensiert als European Crowdfunding Service Provider (ECSP)
- Seit 2023 spürbar konservativere Kreditvergabe (niedrigere LTVs, strengere Prüfung), aktives Portfolio in den baltischen Märkten performt deutlich besser als das Altportfolio
- Mit EG Grow seit 2025 auch eine einfache, passive Anlagevariante mit fester Zielrendite verfügbar
Nachteile
- Historisch sehr hohe Ausfallquote, insbesondere im Alt-Portfolio aus Deutschland und Finnland (dreistelliger Millionenbetrag weiterhin in Rückholung)
- Rückholungen dauern teils mehrere Jahre, besonders in Deutschland durch bürokratische Zwangsvollstreckungsverfahren
- Diverse Gebühren: 3 € pro Auszahlung, laufende Verwaltungsgebühr (ca. 0,083 %/Monat auf performendes Kapital), 1 % Gebühr beim Verkauf auf dem Zweitmarkt, sowie eine Inaktivitätsgebühr von 10 €/Monat nach 12 Monaten ohne Neuinvestition
- Relativ hohe Mindestanlage von 50 € je Kredit; volle Auto-Invest-Filterfunktionen erst ab 250 € pro Kredit nutzbar
- Sehr schlechte aktuelle Nutzerbewertungen (Trustpilot 1,4/5)
- Je nach Höhe des Guthabens dauert es einige Zeit, bis alles investiert ist, da es immer nur wenige Projekte in den aktiven Märkten gibt
Anmeldung und Einzahlung
Die Anmeldung erfolgt mit E-Mail Adresse und deren Bestätigung. Die Identität wird über den Dienstleister Veriff oder Onfido überprüft, dazu werden Webcam / Handykamera oder Fotos des Ausweises benötigt. Im Rahmen des KYCKnow Your Customer, kurz KYC, (deutsch: kenne deinen Kunden) bezieht sich auf die Identifizierung un... More Prozesses werden Daten zur finanziellen Situation abgefragt und ein Eignungsfragebogen muss ausgefüllt werden.
Durch eine normale Banküberweisung (SEPA Verfahren) wird das Bankkonto verifiziert und eine Einzahlung vorgenommen. Dieses Konto wird später dann auch für Auszahlungen verwendet. Kundengelder werden getrennt über den Zahlungsdienstleister Lemonway verwaltet.
Auto Invest
Neben der klassischen manuellen Kreditauswahl und einem konfigurierbaren Auto Invest (u. a. maximaler Betrag je Kredit, Laufzeit, Rückzahlungsart, Loan to ValueDie Beleihungsquote, kurz LTV (Loan to Value), bewertet des Verhältnis des Kreditbetrages zum Verke... More/LTV) bietet EstateGuru seit 2025 mit EG Grow eine dritte, deutlich einfachere Variante: Das Geld wird automatisch über ein diversifiziertes Portfolio hypothekenbesicherter Kredite verteilt, es gibt eine feste Zielrendite von 7 % p.a. mit monatlicher Zinsauszahlung – ohne manuelle Konfiguration.
Bonus
Mit Anmeldung über diesen Link gibt es einen Cashback von 0,5 % auf alle Investitionen innerhalb der ersten 90 Tage nach Registrierung. Wenn im selben Zeitraum mindestens 500 € investiert werden, gibt es noch ein Investitionsguthaben von 15 €.